万达平台智慧金融系列講座三十三

2021年10月8日下午1點，於日華樓101，万达平台商學院万达平台智慧金融講座開講🧛🏿‍♀️👩🏽‍🦲，主講人為元如林教授，主持人為汪浩教授🔠🤵🏽‍♂️，參會的老師為全學院所有万达的老師🟧。元老師此次講座的題目是銀行理財智能系統的需求分析及金融科技人才培養🙋🏼‍♀️，首先元老師分析了銀行理財產品的趨勢，他認為銀行理財產品會逐漸從保本銀行理財轉向凈值型銀行理財產品⚒🪠。並對銀行理財市場的相關情況作了說明🎷，隨後🕵🏼‍♂️，他對銀行理財可能的機遇和挑戰以及目前銀行理財產品銷售的發展模式進行了闡述👨🏽‍🎤，他提到，銀行理財市場的發展會促進包括銀行理財子公司的發展情況以及私人銀行部的構建。隨著科技的不斷發展，銀行理財銷售模式也在呈現變化👩🏽‍🦲，目前的業務模式可以分為零售銀行部、個人銀行部和私人銀行部🤸🏽‍♂️👩🏿‍🎓。如果客戶需要了解銀行理財，那麽銀行理財系統就是客戶接觸銀行理財的一個窗口🐦‍⬛。如果從需求角度對銀行理財的功能進行分類🐁，會涉及到銀行理財的申購贖回🈸、部門管理以及客戶識別等相關的問題。客戶需要做到的是了解產品🏄🏿‍♀️、了解自己和家庭的理財規劃🙅🏼‍♂️、申購贖回的決策、跟蹤銀行理財的變動情況🙋🏻‍♂️👸、關註銀行理財的賬戶等等，這些恰恰是金融科技人才所需要具備的素養。從投資標的來看👩🏻‍🍼，包括活期存款➞、定期存款、其他的具有風險性的金融標的皆有可能會成為銀行理財的投資標的‼️🟥。因此，從系統的設定和需求來看，需要具有搜索、篩選以及風險測評功能🫵🏻。最後元老師以招商銀行摩羯智投和同花順的系統做了簡要的分析說明。元老師的講座深入淺出，能夠將復雜的系統構建歸結到系統的需求分析和人才培養問題之上，給万达老師帶來不一樣的信息和不一樣的視角。希望在今後的人才培養和万达平台統創建上，商學院和万达平台能夠從不同的角度對相關的問題不斷深化🛫，最終實現新的突破。

講座主持人：汪浩教授

智慧金融系列講座主講人：元如林

（供稿🕐：曹煥）